保険会社(生命保険・損害保険)の業界研究


保険業界ではネット生保やダイレクト型損害保険の存在感が増しています。国内市場は厳しさを増すなか、海外進出や海外事業を拡大しています。

保険会社の転職・就職で押さえておきたい業界の動向、売上高ランキング上位50社、採用市場をご紹介します。

スポンサーリンク

保険業界の最新動向(2020年)

保険業界

保険業界には生命保険と損害保険があります。生命保険・損害保険ともに成熟期を迎え、市場規模は縮小傾向です。各社は生き残りをかけて、業界再編や海外展開を加速しています。

生命保険

生命保険は個人や企業からの保険料を国際や株式、外国証券などで運用して、死亡や医療の保険金や給付金を支払います。死亡保険離れが進むなか、予防型保険など新商品に力を入れています。

損害保険

損害保険は企業や個人に事故や災害による損害の補償を提供します。自動車保険や火災・地震保険などがあります。海外事業を拡大した結果、大規模自然災害によるリスクも大きくなっています。

生命保険会社

新商品の投入や販売チャネル強化などの動きが目立ちます。

かんぽ生命

郵政民営化法に従い設立。不適切な保険販売が多数発覚し、民営化プロセスへの影響が懸念されます。

日本生命グループ

生保最大手。代理店向けに特化したはなさく生命を開業し、販売ルートの多様化を図っています。

  • 日本生命
  • 大樹生命(旧三井生命)
  • ニッセイ・ウェルス生命
  • はなさく生命

第一生命ホールディングス

第一生命ホールディングスは大手で唯一の上場会社。

  • 第一生命
  • 第一フロンティア生命
  • プロテクティブ生命

住友生命グループ

生保大手。健康増進型保険「バイタリティ」

  • 住友生命
  • メディケア生命
  • シメトラ

明治安田生命グループ

生保大手。健康増進型保険「ベストスタイル 健康キャッシュバック」

  • 明治安田生命
  • スタンコープ

T&Dホールディングス

生保準大手。シニア市場に強みがあります。

  • 太陽生命
  • 大同生命
  • T&Dフィナンシャル生命

ソニーフィナンシャルホールディングス

  • ソニー生命
  • ソニーライフ・エイゴン生命

準大手

  • 富国生命
  • 朝日生命
  • オリックス生命

損保・ネット系

  • MS&ADインシュアランスグループホールディングス
  • 東京海上ホールディングス
  • SOMPOホールディングス
  • ライフネット生命

外資系

  • プルデンシャル・フィナンシャル:ジブラルタ生命、プルデンシャル生命
  • メットライフ生命
  • アフラック
  • アクサグループ
  • マニュライフ生命

損害保険会社

大手は海外事業に力を入れていますが、各社の海外戦略が今後の結果にどのようにつながるか注目されます。

東京海上ホールディングス

国内1位。生損一体経営に強みがあります。

  • 従業員数:40,848人
  • 平均年齢:42歳
  • 東京海上日動火災
  • 日新火災海上
  • 東京海上日動あんしん生命

MS&ADインシュアランスグループホールディングス

国内2位。機能別の再編を進めています。

  • 従業員数:41,467人
  • 平均年齢:48歳
  • 三井住友海上火災
  • あいおいニッセイ同和損保
  • 三井ダイレクト損保
  • 三井住友海上あいおい生命
  • 三井住友海上プライマリー生命

SOMPOホールディングス

国内3位。海外事業の強化を進めています。

  • 従業員数:49,387人
  • 平均年齢:43歳
  • 損保ジャパン日本興亜
  • セゾン自動車火災
  • 損保ジャパン日本興亜ひまわり生命保険

保険業界の売上高ランキング

保険上位1~50位

順位企業名年商(百万円)
1地方公務員共済組合連合会8,714,429
2全国共済農業協同組合連合会6,635,364
3日本生命保険4,775,136
4郵便貯金簡易生命保険管理・郵便局ネットワーク支援機構4,759,627
5かんぽ生命保険3,959,928
6明治安田生命保険2,770,879
7東京海上日動火災保険2,746,484
8住友生命保険2,405,338
9第一生命保険2,314,938
10損害保険ジャパン日本興亜2,148,632
11メットライフ生命保険2,122,121
12第一フロンティア生命保険1,876,001
13三井住友海上火災保険1,509,617
14アフラック生命保険1,431,012
15あいおいニッセイ同和損害保険1,233,581
16ジブラルタ生命保険1,172,739
17中小企業基盤整備機構1,145,305
18ソニー生命保険1,136,104
19三井住友海上プライマリー生命保険1,129,772
20マニュライフ生命保険1,060,000
21全国生活協同組合連合会982,929
22プルデンシャル生命保険908,178
23東京海上日動あんしん生命保険906,716
24大同生命保険828,003
25大樹生命保険767,759
26太陽生命保険715,120
27全国労働者共済生活協同組合連合会681,716
28アクサ生命保険607,963
29エヌエヌ生命保険538,297
30富国生命保険525,605
31三井住友海上あいおい生命保険520,148
32損保ジャパン日本興亜ひまわり生命保険444,443
33朝日生命保険396,726
34プルデンシャルジブラルタファイナンシャル生命保険391,154
35オリックス生命保険335,252
36ニッセイ・ウェルス生命保険293,646
37FWD富士生命保険266,275
38日本コープ共済生活協同組合連合会225,541
39AIG損害保険212,072
40トーア再保険194,952
41ネオファースト生命保険181,150
42共栄火災海上保険161,825
43日新火災海上保険143,798
44T&Dフィナンシャル生命保険127,853
45日本地震再保険118,679
46ソニー損害保険113,101
47埼玉県民共済生活協同組合69,758
48教職員共済生活協同組合69,246
49警察職員生活協同組合68,000
50カーディフ生命保険57,151

(帝国データバンク『全国企業あれこれランキング2020』より)

保険業界の採用市場

保険業界の求人・転職

生命保険会社では、女性の営業職が販売の中心でしたが、銀行窓販や代理店販売へのシフトが進み、販路が多様化していることなどから、新卒採用だけでなく、中途採用の求人も安定して出るようになっています。

損害保険会社では、海外損保会社のM&Aなどによって海外進出を加速させていることから、グローバルに活躍できる人材を求めています。

代理店販売を強化する保険業界では、未経験からチャンスがある代理店カウンター営業や代理店支援部門の求人ニーズもあります。

保険業の給与

区分20~24歳25~29歳44.7歳(平均)
所定内労働時間143時間144時間146時間
残業9時間11時間6時間
月収236,700円268,900円368,800円
年間賞与等458,000円883,900円1,237,900円
年収3,298,400円4,110,700円5,663,500円

(厚生労働省「平成30年賃金構造基本統計調査」より)

保険業界の主な職種・資格

保険会社ではグローバルな視点を持った人材の活用を進めています。

法人向け

  • 商品開発
  • 法人営業

個人向け

  • 営業企画
  • リテール営業
  • 代理店営業

専門サービス

  • 資産運用
  • リスク管理
  • 財務企画

システム部門

  • システム企画
  • IT活用・管理

アクチュアリー

数理業務のプロフェッショナルです。生命保険や損害保険、年金事業、共済事業などの商品開発や企業の資産運用など、幅広く活躍しています。

金融業界で有利なおすすめ資格
金融業界では資格取得が一定の業務を行うために必要であったり、昇格の要件になっている場合が少なくありません。金融業界特有の資格も多くあります。金融業界で有利な資格をご紹介します。

転職・就職のためのスキルアップ


金融業界の資格取得なら資格対策ドットコム

日本FP協会の認定教育機関に登録されているeラーニングです。金融系の人気資格講座を低価格で提供しています。

講座の特長

  • 金融業界へ有利に転職・就職
  • 金融業界でのキャリアアップ
  • 低コスト・効率的な資格取得

まとめ

福利厚生が充実していて、給与も高めの保険業界ですが、他業種からの転職は難しいイメージがあります。業界未経験であれば、販路の多様化や営業スタイルの変化に伴い、ニーズが増加している営業系の求人にチャンスがあるといえます。

20代後半・ハイクラス転職エージェントおすすめを厳選
20代後半のハイクラス転職では自分の力だけでは探せない非公開求人を見つけることが重要になります。キャリアアップに強いハイクラス転職エージェントをランキングでご紹介します。
転職・就職に役立つ業界天気図一覧(2021年)
採用市場と密接に関わる企業の業績。業界の動向は転職活動を進めるうえで、重要な情報のひとつです。2021年度の主要業界天気図を一覧にしました。

 

業界研究・業界地図
タイトルとURLをコピーしました