生命保険・損害保険の業界研究


保険業界ではネット生保やダイレクト型損害保険の存在感が増しています。国内市場は厳しさを増すなか、海外進出や海外事業を拡大しています。

保険会社の転職・就職で押さえておきたい業界の動向、売上高ランキング上位50社、採用市場をご紹介します。

保険業界の最新動向(2021年)

保険業界

保険業界には生命保険と損害保険があります。生命保険・損害保険ともに成熟期を迎え、市場規模は縮小傾向です。各社は生き残りをかけて、業界再編や海外展開を加速しています。

生命保険

生命保険は個人や企業からの保険料を国際や株式、外国証券などで運用して、死亡や医療の保険金や給付金を支払います。死亡保険離れが進むなか、予防型保険など新商品に力を入れています。

損害保険

損害保険は企業や個人に事故や災害による損害の補償を提供します。自動車保険や火災・地震保険などがあります。海外事業を拡大した結果、大規模自然災害によるリスクも大きくなっています。

生命保険会社

新商品の投入や販売チャネル強化などの動きが目立ちます。

かんぽ生命保険

郵政民営化法に従い設立。不適切な保険販売が多数発覚し、民営化プロセスへの影響が懸念されています。

日本生命グループ

生保最大手。代理店向けに特化したはなさく生命を開業し、販売ルートの多様化を図っています。

  • 日本生命保険
  • 大樹生命保険(旧三井生命)
  • ニッセイ・ウェルス生命保険
  • はなさく生命保険

第一生命ホールディングス

第一生命ホールディングスは大手で唯一の上場会社。

  • 第一生命保険
  • 第一フロンティア生命保険
  • ネオファースト生命保険
  • プロテクティブ

住友生命グループ

生保大手。健康増進型保険「バイタリティ」

  • 住友生命保険
  • メディケア生命保険
  • シメトラ

明治安田生命グループ

生保大手。健康増進型保険「ベストスタイル 健康キャッシュバック」

  • 明治安田生命保険
  • スタンコープ

T&Dホールディングス

生保準大手。シニア市場に強みがあります。

  • 太陽生命保険
  • 大同生命保険
  • T&Dフィナンシャル生命保険

ソニーフィナンシャルホールディングス

  • ソニー生命保険
  • ソニーライフ・ウィズ生命保険

準大手

  • 富国生命保険
  • 朝日生命保険
  • オリックス生命保険

損保・ネット系

  • MS&ADインシュアランスグループホールディングス
  • 東京海上ホールディングス
  • SOMPOホールディングス
  • ライフネット生命保険

外資系

  • プルデンシャル・フィナンシャル:ジブラルタ生命、プルデンシャル生命
  • メットライフ生命保険
  • アフラック生命保険
  • アクサグループ
  • マニュライフ生命保険

損害保険会社

大手は海外事業に力を入れていますが、各社の海外戦略が今後の結果にどのようにつながるか注目されます。

東京海上ホールディングス

国内1位。生損一体経営に強みがあります。

  • 従業員数:41,101人
  • 平均年齢:43歳
  • 東京海上日動火災
  • 日新火災海上
  • 東京海上日動あんしん生命

MS&ADインシュアランスグループホールディングス

国内2位。機能別の再編を進めています。

  • 従業員数:41,582人
  • 平均年齢:48歳
  • 三井住友海上火災
  • あいおいニッセイ同和損保
  • 三井ダイレクト損保
  • 三井住友海上あいおい生命
  • 三井住友海上プライマリー生命

SOMPOホールディングス

国内3位。介護・ヘルスケアの強化を進めています。

  • 従業員数:47,535人
  • 平均年齢:44歳
  • 損害保険ジャパン
  • セゾン自動車火災
  • SOMPOひまわり生命保険

保険業界の売上高ランキング

保険上位1~50位

順位企業名年商(百万円)
1地方公務員共済組合連合会9,220,258
2全国共済農業協同組合連合会6,179,115
3日本生命保険4,526,109
4かんぽ生命保険3,245,541
5明治安田生命保険2,593,355
6第一生命保険2,350,198
7東京海上日動火災保険2,247,508
8住友生命保険2,224,303
9損害保険ジャパン2,184,750
10メットライフ生命保険1,822,591
11三井住友海上火災保険1,547,930
12アフラック生命保険1,412,913
13第一フロンティア生命保険1,355,434
14ソニー生命保険1,330,860
15あいおいニッセイ同和損害保険1,276,770
16全国生活協同組合連合会984,067
17マニュライフ生命保険977,796
18プルデンシャル生命保険962,170
19ジブラルタ生命保険957,126
20三井住友海上プライマリー生命保険950,922
21東京海上日動あんしん生命保険875,140
22大同生命保険818,070
23全国労働者共済生活協同組合連合会674,809
24大樹生命保険667,776
25アクサ生命保険637,609
26太陽生命保険593,679
27三井住友海上あいおい生命保険535,885
28富国生命保険533,527
29エヌエヌ生命保険497,489
30SOMPOひまわり生命保険446,510
31朝日生命保険393,639
32オリックス生命保険386,860
33プルデンシャルジブラルタファイナンシャル生命保険386,267
34T&Dフィナンシャル生命保険335,910
35ニッセイ・ウェルス生命保険309,023
36FWD富士生命保険277,759
37日本コープ共済生活協同組合連合会230,788
38トーア再保険208,029
39AIG損害保険176,889
40共栄火災海上保険166,660
41日新火災海上保険148,850
42ネオファースト生命保険144,382
43日本地震再保険129,298
44ソニー損害保険119,352
45フコクしんらい生命保険96,429
46兵庫県市町村職員共済組合93,484
47ソニーライフ・ウィズ生命保険85,242
48埼玉県民共済生活協同組合70,392
49教職員共済生活協同組合69,240
50カーディフ生命保険60,143

(帝国データバンク『全国企業あれこれランキング2021』より)

保険業界の採用市場

保険業界の主な職種

保険会社ではグローバルな視点を持った人材の活用を進めています。

法人向け

  • 商品開発
  • 法人営業

個人向け

  • 営業企画
  • リテール営業
  • 代理店営業

専門サービス

  • 資産運用
  • リスク管理
  • 財務企画

システム部門

  • システム企画
  • IT活用・管理

アクチュアリー

数理業務のプロフェッショナルです。生命保険や損害保険、年金事業、共済事業などの商品開発や企業の資産運用など、幅広く活躍しています。

金融業界で有利なおすすめ資格
金融業界には特有の資格が多く、資格取得が一定の業務を行うために必要であったり、昇格の要件になっている場合が少なくありません。金融業界で有利な資格をご紹介します。

保険業界の求人・転職

生命保険会社では、女性の営業職が販売の中心でしたが、銀行窓販や代理店販売へのシフトが進み、販路が多様化していることなどから、新卒採用だけでなく、中途採用の求人も安定して出るようになっています。

損害保険会社では、海外損保会社のM&Aなどによって海外進出を加速させていることから、グローバルに活躍できる人材を求めています。

代理店販売を強化する保険業界では、未経験からチャンスがある代理店カウンター営業や代理店支援部門の求人ニーズもあります。

保険業の給与

区分20~24歳25~29歳44.9歳(平均)
所定内労働時間139時間138時間140時間
残業10時間14時間7時間
月収239,200円277,900円366,500円
年間賞与等492,300円1,020,500円1,256,700円
年収3,362,700円4,355,300円5,654,700円

(厚生労働省「令和元年賃金構造基本統計調査」より)

キャリアごとの転職支援

転職・就職のためのスキルアップ


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講座の特長

  • 金融業界へ有利に転職・就職
  • 金融業界でのキャリアアップ
  • 低コスト・効率的な資格取得

まとめ

福利厚生が充実していて、給与も高めの保険業界ですが、他業種からの転職は難しいイメージがあります。

業界未経験であれば、販路の多様化や営業スタイルの変化に伴い、ニーズが増加している営業系の求人にチャンスがあるといえます。

転職・就職に役立つ業界天気図一覧(2021年)
採用市場と密接に関わる企業の業績。業界の動向は転職活動を進めるうえで、重要な情報のひとつです。2021年度の主要業界天気図を一覧にしました。

 

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