生命保険・損害保険の業界研究


保険業界ではネット生保やダイレクト型損害保険の存在感が増しています。国内市場は厳しさを増すなか、海外進出や海外事業を拡大しています。

保険業界の転職・就職で押さえておきたい業界の動向、売上高ランキング上位50社、採用市場をご紹介します。

保険業界の最新動向(2019年)

保険業界

保険業界には生命保険と損害保険があります。生命保険・損害保険ともに成熟期を迎え、市場規模は縮小傾向です。各社は生き残りをかけて、業界再編や海外展開を加速しています。

生命保険

生命保険は個人や企業からの保険料を国際や株式、外国証券などで運用して、死亡や医療の保険金や給付金を支払います。死亡保険離れが進み、医療保険の競争が激化しています。

損害保険

損害保険は企業や個人に事故や災害による損害の補償を提供します。自動車保険や火災・地震保険などがあります。海外事業を拡大した結果、大規模自然災害によるリスクも大きくなっています。

生命保険会社

新商品の投入や販売チャネル強化などの動きが目立ちます。

国内系

  • かんぽ生命
  • 日本生命グループ:日本生命、三井生命、MLC
  • 第一生命グループ:第一生命、第一フロンティア生命、プロテクティブ
  • 住友生命グループ:住友生命、メディケア生命
  • 明治安田生命グループ:明治安田生命、スタンコープ
  • T&Dホールディングス:大同生命、太陽生命、T&Dフィナンシャル生命
  • ソニーフィナンシャルホールディングス:ソニー生命、ソニーライフ・エイゴン生命
  • 富国生命
  • 朝日生命
  • ライフネット生命:ネット直販

外資系

  • プルデンシャル・フィナンシャル:ジブラルタ生命、プルデンシャル生命
  • メットライフ生命
  • アフラック
  • アクサグループ
  • マニュライフ生命

損害保険

大手は海外事業に力を入れていますが、各社の海外戦略が今後の結果にどのようにつながるか注目されます。

東京海上ホールディングス

  • 東京海上日動火災
  • 日新火災海上
  • 東京海上日動あんしん生命

MS&ADインシュアランスグループホールディングス

  • 三井住友海上
  • あいおいニッセイ同和損保
  • 三井ダイレクト損保
  • 三井住友海上あいおい生命
  • 三井住友海上プライマリー生命

SOMPOホールディングス

  • 損保ジャパン日本興亜
  • セゾン自動車火災
  • 損保ジャパン日本興亜ひまわり生命保険

保険業界の売上高ランキング

順位 企業名 年商(百万円)
1 地方公務員共済組合連合会 9,109,394
2 独立行政法人郵便貯金・簡易生命保険管理機構 7,600,000
3 全国共済農業協同組合連合会 5,795,283
4 日本生命保険 4,488,421
5 かんぽ生命保険 4,236,461
6 明治安田生命保険 2,719,469
7 住友生命保険 2,508,579
8 第一生命保険 2,321,998
9 損害保険ジャパン日本興亜 2,168,009
10 東京海上日動火災保険 2,144,780
11 メットライフ生命保険 1,786,773
12 第一フロンティア生命保険 1,607,943
13 三井住友海上火災保険 1,494,362
14 あいおいニッセイ同和損害保険 1,222,017
15 ジブラルタ生命保険 1,117,904
16 三井住友海上プライマリー生命保険 1,059,512
17 ソニー生命保険 1,059,269
18 全国生活協同組合連合会 960,000
19 マニュライフ生命保険 944,001
20 東京海上日動あんしん生命保険 908,192
21 プルデンシャル生命保険 859,096
22 大同生命保険 790,852
23 三井生命保険 694,530
24 全国労働者共済生活協同組合連合会 688,833
25 アクサ生命保険 596,629
26 富国生命保険 567,210
27 太陽生命保険 511,900
28 三井住友海上あいおい生命保険 493,748
29 エヌエヌ生命保険 476,066
30 プルデンシャルジブラルタファイナンシャル生命保険 453,094
31 損保ジャパン日本興亜ひまわり生命保険 438,487
32 朝日生命保険 384,953
33 オリックス生命保険 304,678
34 マスミューチュアル生命保険 233,541
35 FWD富士生命保険 225,737
36 日本コープ共済生活協同組合連合会 219,660
37 トーア再保険 185,570
38 T&Dフィナンシャル生命保険 176,474
39 共栄火災海上保険 163,795
40 日新火災海上保険 141,820
41 埼玉県市町村職員共済組合 136,689
42 ソニー損害保険 108,254
43 日本地震再保険 97,302
44 兵庫県市町村職員共済組合 90,000
45 ソニーライフ・エイゴン生命保険 88,482
46 教職員共済生活協同組合 69,302
47 警察職員生活協同組合 68,000
48 埼玉県民共済生活協同組合 67,680
49 AIG損害保険 64,000
50 アメリカンホーム医療・損害保険 59,979

(帝国データバンク『全国企業あれこれランキング2019』より)

保険業界の採用市場

保険業界の求人・転職

生保業界では、女性の営業職が販売の中心でしたが、銀行窓販や代理店販売へのシフトが進み、販路が多様化しています。損保業界では海外損保会社のM&Aなどによって海外進出を加速させています。

代理店販売を強化する保険業界では、未経験からチャンスがある代理店カウンター営業や代理店支援部門の求人ニーズが高くなっています。

保険業の給与

区分 20~24歳 25~29歳 44.8歳(平均)
所定内労働時間 150時間 150時間 150時間
残業 10時間 12時間 8時間
月収 235,200円 284,000円 373,100円
年間賞与等 550,500円 998,700円 1,341,900円
年収 3,372,900円 4,406,700円 5,819,100円

(厚生労働省「平成29年賃金構造基本統計調査」より)

保険業界の主な職種・資格

保険会社ではグローバルな視点を持った人材の活用を進めています。

法人向け

  • 商品開発
  • 法人営業

個人向け

  • 営業企画
  • リテール営業
  • 代理店営業

専門サービス

  • 資産運用
  • リスク管理
  • 財務企画

システム部門

  • システム企画
  • IT活用・管理

アクチュアリー

数理業務のプロフェッショナルです。生命保険や損害保険、年金事業、共済事業などの商品開発や企業の資産運用など、幅広く活躍しています。

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まとめ

福利厚生が充実していて、給与も高めの保険業界ですが、他業種からの転職は難しいイメージがあります。業界未経験であれば、販路の多様化や営業スタイルの変化に伴い、ニーズが増加している営業系の求人にチャンスがあるといえます。

転職・就職に役立つ業界天気図一覧(2019年)
採用市場と密接に関わる企業の業績。業界の動向は転職活動を進めるうえで、重要な情報のひとつです。2019年度の主要業界天気図を一覧にしました。

 

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