損害保険の業界研究【概要・動向】-転職・就職に

損害保険保険業界は、合併など業界再編を経て、大手損害保険会社の3大グループができています。

自然災害リスクが高まるなか、今後の成長領域として、新種保険や海外事業の強化を進めています。

転職・就職で押さえておきたい損害保険業界の動向、収入ランキング、採用市場をご紹介します。

損害保険業界の最新動向（2023年）
1. 保険業とは
2. 損害保険会社
損害保険業界の収入ランキング
1. 損害保険業上位20社
損害保険業界の採用市場
1. 損害保険会社の業務
2. 損害保険業界の求人・転職
まとめ

損害保険業界の最新動向（2023年）

保険業とは

保険業とは、

「不測の事故に備えようとする者から保険料の払込みを受け、所定の事故が発生した場合に保険金を支払うことを業とするもので、保険業（生命保険、損害保険）、共済事業、少額短期保険業及びこれらに附帯する保険媒介代理業、保険サービス業」（日本標準産業分類）

のことです。

日本の保険には、大きく分けて生命保険と損害保険があります。

生命保険は人の生命を保障し、損害保険はものや財産の損害を補償します。

生命保険・損害保険ともに成熟期を迎え、市場規模は縮小傾向です。

各社は生き残りをかけて、業界再編や海外展開を加速しています。

損害保険

損害保険は事故や災害による損害の補償を提供します。

代表的な保険として、自動車保険や火災保険、地震保険などがあります。

損害保険業界では、合併や業務提携など大きな再編がありました。

現在は大手損害保険3グループが市場の9割近くを占めるようになっています。

損害保険会社

損害保険業界は、東京海上ホールディングス、MS&ADホールディングス、SOMPOホールディングスの3グループによる寡占状態が続いています。

企業のリスクに対応する「新種保険」がシェアを伸ばしています。

東京海上ホールディングス

国内1位。

生損一体経営に強みがあります。

設立：2002年4月2日
本社：東京都
従業員数：43,048人
平均年齢：43歳

東京海上日動火災保険
日新火災海上保険
イーデザイン損害保険
東京海上日動あんしん生命保険

MS&ADインシュアランスグループホールディングス

国内2位。

機能別の再編を進めています。

設立：2008年4月1日
本社：東京都
従業員数：39,962人
平均年齢：49歳

三井住友海上火災保険
あいおいニッセイ同和損保保険
三井ダイレクト損保保険
三井住友海上あいおい生命保険
三井住友海上プライマリー生命保険

SOMPOホールディングス

国内3位。

介護・ヘルスケア事業の強化を進めています。

設立：2010年4月1日
本店：東京都
従業員数：47,776人
平均年齢：43歳

損害保険ジャパン（損保ジャパン）
セゾン自動車火災保険
SOMPOひまわり生命保険
SOMPOケア

JAグループ

全国共済農業協同組合連合会はJAグループの保険を一定に手がけています。

共栄火災海上保険

AIGジャパン・ホールディングス

AIG損害保険
アメリカンホーム医療・損害保険

ソニーフィナンシャルグループ

ソニーグループの子会社。

ソニー損害保険（ソニー損保）
ソニー生命保険

損害保険業界の収入ランキング

損害保険業上位20社

順位	企業名	正味収入保険料（百万円）
1	東京海上日動火災保険	2,288,170
2	損害保険ジャパン	2,158,791
3	三井住友海上火災保険	1,579,325
4	あいおいニッセイ同和損害保険	1,291,344
5	共栄火災海上保険	170,107
6	AIG損害保険	152,469
7	日新火災海上保険	145,444
8	ソニー損害保険	139,548
9	セゾン自動車火災保険	58,185
10	アクサ損害保険	56,374
11	セコム損害保険	51,750
12	アニコム損害保険	47,494
13	アメリカンホーム医療・損害保険	38,078
14	三井ダイレクト損害保険	35,400
15	イーデザイン損害保険	33,735
16	SBI損害保険	32,506
17	楽天損害保険	17,491
18	大同火災海上保険	16,565
19	明治安田損害保険	14,822
20	日本住宅保証検査機構	11,514

（帝国データバンク『業界動向2023-Ⅰ』より）

損害保険業界の採用市場

損害保険会社の業務

損害保険会社の大きな業務として、営業業務と査定業務があります。

営業業務では、保険商品の販売を行っています。

査定業務では、保険金の支払いを行っています。

全国の拠点を本社の管理部門が支えています。

営業

多くの損害保険会社の営業部門は、リテール営業、法人営業、自動車営業に分かれています。

リテール営業：代理店に対しての営業、代理店の支援、代理店の開拓
法人営業：大企業の顧客を担当
自動車営業：ディーラーやリース会社の代理店を担当

損害調査

事故が発生すると、すべての案件は損害調査部門で調査されます。

自動車保険や火災保険など保険の種類によって担当が分かれています。

アジャスターは、自動車保険における損害調査の専門家です。

アジャスターは、損害の確認だけでなく、示談交渉を行うこともあります。

コールセンター

コールセンターでは、問い合わせや事故受付など契約者との窓口を担当します。

特に通販型の損害保険会社では、さまざまな業務に対応しています。

保険に関する問い合わせ
契約変更の手続き
証券の再発行
事故受付
資料請求

資産運用

損害保険会社では、契約者からの保険料を運用し、収益を上げています。

損害保険業界における収入の多くは保険料ですが、利益については資産運用が重要な役割を担っています。

アクチュアリー

数理業務のプロフェッショナルです。

損害保険などの商品開発や資産運用など、幅広く活躍しています。

管理部門

本社の管理部門では、会社全体の管理業務を行っています。

経営企画
人事・総務
経理・財務
法務・コンプライアンス

金融系で有利なおすすめ資格-転職・就職・キャリアアップに

金融業界には特有の資格が多く、一定の業務を行うために必要であったり、昇格の要件になっている場合が少なくありません。金融系で有利な資格をご紹介します。

損害保険業界の求人・転職

損害保険会社では、総合職、エリア総合職、一般職、専門職などさまざまな区分で募集が行われています。

損害保険業界は、海外損保会社のM&Aなどによって海外進出を加速させていることから、グローバルに活躍できる人材を求めています。

また女性のキャリア支援に積極的な企業が多く、管理職も増えています。

保険業の給与

区分	20～24歳	25～29歳	44.7歳 (平均)
所定内労働時間	151時間	151時間	151時間
残業	8時間	12時間	6時間
月収	244,100円	299,300円	390,900円
年間賞与等	409,900円	927,200円	1,243,200円
年収	3,339,100円	4,518,800円	5,917,800円