社会人がFP・AFP・CFPの資格を取るには

ファイナンシャルプランナーは、資産の運用、管理などファイナンシャル・プランニングの専門家です。

ファイナンシャルプランナーの資格には、国家資格のFP技能士（ファイナンシャル・プランニング技能検定）と民間資格のファイナンシャルプランナー（AFP・CFP）があります。

それぞれの資格の難易度を理解して、目標をもって取得していけば、キャリアアップなど活躍の場を広げることに役立ちます。

FP・AFP・CFPの資格についてご紹介します。

FP・AFP・CFPの資格

ファイナンシャルプランナーは、金融・保険・不動産など資産に関する相談業務、ライフプランの設計を行う専門家です。

ファイナンシャル・プランニング技能検定は、FPの知識とスキルを基礎から学べる国家試験です。

3級から1級まであり、合格すると「FP技能士」を名乗ることができます。

民間資格のファイナンシャルプランナーは、日本FP協会が認定しています。

AFP（アフィリエイテッドファイナンシャルプランナー）とCFP（サーティファイドファイナンシャルプランナー）があり、AFPと2級FP技能士は同等レベルです。

CFPは1級FP技能士とほぼ同じレベルです。

金融業界や不動産業界はもちろん、企業内でのキャリアアップにも有効です。

ビジネスレベルであるファイナンシャル・プランニング技能検定2級を目指して、CFP、ファイナンシャル・プランニング技能検定1級とステップアップしていくことをおすすめします。

FP資格の入門といえる資格が３級ＦＰ技能士であり、ビジネスレベルは２級ＦＰ技能士といえます。

3級は誰でも受検できますが、2級には受検資格がありますので、業務経験などにより最初に受検できる級は異なります。

ファイナンシャル・プランニング技能検定は、金融財政事情研究会と日本FP協会が実施していて、どちらで受検しても同じ資格を取得できます。

日本FP協会が実施する検定の方が高い合格率となっています。

全国各都道府県

一般社団法人金融財政事情研究会検定センター、NPO法人日本FP協会

AFP（アフィリエイテッドファイナンシャルプランナー）は、日本FP協会が認定する民間資格です。

2級FP技能士と同等レベルといえます。

有効期限があり、2年ごとの更新では、ＦＰ資格継続教育を受講する必要があります。

※AFPの認定を受けるには、AFP認定研修を修了し、かつFP技能検定2級に合格する必要があります。

※AFP認定研修を修了すると、FP技能検定3級に合格していなくても2級の受検資格を得ることができます。

学科
・ライフプランニングと資金計画
・リスク管理
・金融資産運用
・タックスプランニング
・不動産
・相続・事業継承
実技
・関連業法との関係及び職業上の倫理を踏まえたファイナンシャルプランニング
・ファイナンシャルプランニングのプロセス
・顧客のファイナンス状況の分析と評価
・プランの検討・作成・提示