ファイナンシャルプランナーの資格(試験の種類・勉強法)


お金など資産に関する相談業務を行う専門家の資格には、国家資格のFP技能士(ファイナンシャル・プランニング技能検定)と民間資格のファイナンシャル・プランナーがあります。

それぞれの資格の難易度を理解して、目標をもって取得していけば、キャリアアップや活躍の場を広げることに役立ちます。

ファイナンシャルプランナーの資格

ファイナンシャルプランナーとは

ファイナンシャルプランナーは、個人資産の運用、管理などファイナンシャル・プランニングの専門家です。

ファイナンシャル・プランニング技能検定は、FPの知識とスキルを基礎から学べる国家試験です。3級から1級まであり、合格すると「FP技能士」を名乗ることができます。

ファイナンシャル・プランナーは、世界で通用するFP資格です。AFPとCFPがあり、CFPは1級FP技能士とほぼ同じレベルです。

ビジネスレベルであるファイナンシャル・プランニング技能検定2級を目指して、ファイナンシャル・プランナー(CFP)、ファイナンシャル・プランニング技能検定1級とステップアップしていくことをおすすめします。

FP資格を取る順(例)

  1. ファイナンシャル・プランニング技能検定3級
  2. ファイナンシャル・プランニング技能検定2級
  3. ファイナンシャル・プランナー(AFP)
  4. ファイナンシャル・プランナー(CFP)
  5. ファイナンシャル・プランニング技能検定1級

ファイナンシャルプランナーの検定試験

ファイナンシャル・プランニング技能検定

FP資格の入門といえる資格が3級FP技能士であり、ビジネスレベルは2級FP技能士といえます。3級は誰でも受検できますが、2級には受検資格がありますので、業務経験などにより最初に受検できる級は異なります。

ファイナンシャル・プランニング技能検定は、金融財政事情研究会と日本FP協会が実施していて、どちらで受検しても同じ資格を取得できます。日本FP協会が実施する検定の方が高い合格率となっています。

受検資格

  • 3級:FP業務の従事者、従事しようとしている者
  • 2級:①3級合格者 ②日本FP協会認定AFP認定研修修了者 ③FP業務に関し2年以上の実務経験者
  • 1級:2級合格かつFP業務に関し1年以上の実務経験者

試験内容

  • 3級:学科(マークシート形式)、実技(マークシート形式)
  • 2級:学科(マークシート形式)、実技(記述式)
  • 1級:学科①基礎編(マークシート形式)②応用編(記述式、事例形式)、実技(口頭試問方式または記述式)

試験日

  • 3・2級:5月、9月、1月
  • 1級:9月(金融財政事情研究会は1月も実施)

試験地

全国各都道府県

合格率(2017年日本FP協会実施)

  • 3級:74.4%
  • 2級:44.1%
  • 1級:88.1%

問い合わせ

一般社団法人 金融財政事業研究会 検定センター、NPO法人 日本FP協会

ファイナンシャル・プランナー(AFP)

AFP(アフィリエイテッド ファイナンシャルプランナー)は、日本FP協会が認定する民間資格です。2級FP技能士と同等レベルです。有効期限があり、2年ごとの更新では、日本FP協会実施の継続教育を受講する必要があります。

受験資格

  • AFP認定研修修了者
  • 3級FP技能検定合格者または2年以上の実務経験者

※AFP認定を受けるには、AFP認定研修を修了し、かつ2級FP技能検定に合格する必要があります。

試験内容

学科、実技

試験日

5月、9月、1月

試験地

全国各都道府県

問い合わせ

NPO法人 日本FP協会

ファイナンシャル・プランナー(CFP)

CFP(サーティファイド ファイナンシャルプランナー®)は、世界で認められた共通水準のファイナンシャル・プランニング・ サービスを提供できる証明となります。日本においては日本FP協会が認定しています。

AFP認定者に受験資格があり、合格後、研修と実務経験を経て、資格認定を受けることができます。

受験資格

  • AFP資格取得者
  • 日本FP協会が指定した学院で所定の課程の修了者

資格審査試験

  1. 金融資産運用設計
  2. 不動産運用設計
  3. ライフプランニング・リタイアメントプランニング
  4. リスクと保険
  5. タックスプランニング
  6. 相続・事業承継設計

※6課目一括でも1課目ずつでも受験可能です。

試験日

6月、11月

試験地

札幌、仙台、宇都宮、東京、神奈川、新潟、金沢、静岡、名古屋、京都、大阪、広島、高松、福岡、熊本、那覇

合格率(2017年第2回)

全科目一括:4.5%

問い合わせ

NPO法人 日本FP協会

ファイナンシャルプランナーの勉強法

ファイナンシャルプランナーの試験対策

ファイナンシャルプランナーの資格を取得するには、独学や資格・通信講座で勉強する方法があります。それぞれにメリット・デメリットがありますので、自分の状況やかけられる時間、費用に合わせて選択することになります。

準備期間

資格を取得する勉強時間の目安は、一般的にFP2級は150~300時間、FP3級は80~150時間ほどだと言われています。 働きながら勉強する場合には、目指す資格に応じて3ヵ月から1年くらいの準備期間を取っておくのがよいでしょう。

FP技能士検定のテキスト

日本FP協会の認定教育機関


年間14万人以上が利用するeラーニングサイト 資格対策ドットコム

ファイナンシャル・プランナーの対策講座を低価格で提供しています。受講中の疑問点については、質問メール受付サービスで充実のサポートを行っていますので、初心者でも安心して利用できます。

まとめ

ファイナンシャルプランナーは人気も認知度も高い資格です。銀行や証券会社などの金融業界、不動産販売や不動産賃貸・管理会社などの不動産業界では、あらゆる業務に活用でき、転職・就職でも有利です。

転職・就職に役立つ資格一覧
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