お金など資産に関する相談業務を行う専門家の資格には、国家資格のFP技能士（ファイナンシャル・プランニング技能検定）と民間資格のファイナンシャル・プランナーがあります。
それぞれの資格の難易度を理解して、目標をもって取得していけば、キャリアアップや活躍の場を広げることに役立ちます。
ファイナンシャルプランナーの資格
ファイナンシャルプランナーとは
ファイナンシャルプランナーは、個人資産の運用、管理などファイナンシャル・プランニングの専門家です。
ファイナンシャル・プランニング技能検定は、FPの知識とスキルを基礎から学べる国家試験です。3級から1級まであり、合格すると「FP技能士」を名乗ることができます。
ファイナンシャル・プランナーは、世界で通用するFP資格です。AFPとCFPがあり、CFPは1級FP技能士とほぼ同じレベルです。
ビジネスレベルであるファイナンシャル・プランニング技能検定2級を目指して、ファイナンシャル・プランナー（CFP）、ファイナンシャル・プランニング技能検定1級とステップアップしていくことをおすすめします。
FP資格を取る順（例）
- ファイナンシャル・プランニング技能検定3級
- ファイナンシャル・プランニング技能検定2級
- ファイナンシャル・プランナー（AFP）
- ファイナンシャル・プランナー（CFP）
- ファイナンシャル・プランニング技能検定1級
ファイナンシャルプランナーの検定試験
ファイナンシャル・プランニング技能検定
FP資格の入門といえる資格が3級FP技能士であり、ビジネスレベルは2級FP技能士といえます。3級は誰でも受検できますが、2級には受検資格がありますので、業務経験などにより最初に受検できる級は異なります。
ファイナンシャル・プランニング技能検定は、金融財政事情研究会と日本FP協会が実施していて、どちらで受検しても同じ資格を取得できます。日本FP協会が実施する検定の方が高い合格率となっています。
受検資格
- 3級：FP業務の従事者、従事しようとしている者
- 2級：①3級合格者 ②日本FP協会認定AFP認定研修修了者 ③FP業務に関し2年以上の実務経験者
- 1級：2級合格かつFP業務に関し1年以上の実務経験者
試験内容
- 3級：学科（マークシート形式）、実技（マークシート形式）
- 2級：学科（マークシート形式）、実技（記述式）
- 1級：学科①基礎編（マークシート形式）②応用編（記述式、事例形式）、実技（口頭試問方式または記述式）
試験日
- 3・2級：5月、9月、1月
- 1級：9月（金融財政事情研究会は1月も実施）
試験地
全国各都道府県
合格率（2017年日本FP協会実施）
- 3級：74.4％
- 2級：44.1％
- 1級：88.1％
問い合わせ
一般社団法人 金融財政事業研究会 検定センター、NPO法人 日本FP協会
ファイナンシャル・プランナー（AFP）
AFP（アフィリエイテッド ファイナンシャルプランナー）は、日本FP協会が認定する民間資格です。2級FP技能士と同等レベルです。有効期限があり、2年ごとの更新では、日本FP協会実施の継続教育を受講する必要があります。
受験資格
- AFP認定研修修了者
- 3級FP技能検定合格者または2年以上の実務経験者
※AFP認定を受けるには、AFP認定研修を修了し、かつ2級FP技能検定に合格する必要があります。
試験内容
学科、実技
試験日
5月、9月、1月
試験地
全国各都道府県
問い合わせ
NPO法人 日本FP協会
ファイナンシャル・プランナー（CFP）
CFP（サーティファイド ファイナンシャルプランナー®）は、世界で認められた共通水準のファイナンシャル･プランニング・ サービスを提供できる証明となります。日本においては日本FP協会が認定しています。
AFP認定者に受験資格があり、合格後、研修と実務経験を経て、資格認定を受けることができます。
受験資格
- AFP資格取得者
- 日本FP協会が指定した学院で所定の課程の修了者
資格審査試験
- 金融資産運用設計
- 不動産運用設計
- ライフプランニング・リタイアメントプランニング
- リスクと保険
- タックスプランニング
- 相続・事業承継設計
※6課目一括でも1課目ずつでも受験可能です。
試験日
6月、11月
試験地
札幌、仙台、宇都宮、東京、神奈川、新潟、金沢、静岡、名古屋、京都、大阪、広島、高松、福岡、熊本、那覇
合格率（2017年第2回）
全科目一括：4.5％
問い合わせ
NPO法人 日本FP協会
ファイナンシャルプランナーの勉強法
ファイナンシャルプランナーの試験対策
ファイナンシャルプランナーの資格を取得するには、独学や資格・通信講座で勉強する方法があります。それぞれにメリット・デメリットがありますので、自分の状況やかけられる時間、費用に合わせて選択することになります。
準備期間
資格を取得する勉強時間の目安は、一般的にFP2級は150～300時間、FP3級は80～150時間ほどだと言われています。 働きながら勉強する場合には、目指す資格に応じて3ヵ月から1年くらいの準備期間を取っておくのがよいでしょう。
FP技能士検定のテキスト
日本FP協会の認定教育機関
年間14万人以上が利用するeラーニングサイト 資格対策ドットコム
ファイナンシャル・プランナーの対策講座を低価格で提供しています。受講中の疑問点については、質問メール受付サービスで充実のサポートを行っていますので、初心者でも安心して利用できます。
まとめ
ファイナンシャルプランナーは人気も認知度も高い資格です。銀行や証券会社などの金融業界、不動産販売や不動産賃貸・管理会社などの不動産業界では、あらゆる業務に活用でき、転職・就職でも有利です。
