メガバンク・銀行の業界研究【概要・動向】-転職・就職に

長引く低金利政策により、銀行の収益環境は厳しい状況が続いています。

店舗や人員の削減など構造改革を進めていますが、新たな収益向上策が必要となっています。

コロナ禍に停滞していた企業活動は再開し、メガバンクは増益を確保しています。

転職・就職で押さえておきたいメガバンク・銀行の業界動向、収益、採用市場をご紹介します。

メガバンク・銀行業界の最新動向（2023年）
銀行業界の収益
1. 銀行上位20社
銀行業界の採用市場
1. 金融系の資格
2. 銀行業界の求人・転職
まとめ

メガバンク・銀行業界の最新動向（2023年）

銀行業とは

銀行業とは、中央銀行と銀行業または信託業を営む預金取扱機関のことです。

日本の金融機関は、業務内容や組織体制などの違いにより、「業態」で区分されています。

それぞれの業態には、それぞれに果たす役割があります。

中央銀行

中央銀行は銀行券を発行し、通貨および金融の調節を行います。

普通銀行

普通銀行は、主に「預金業務」「融資業務」「為替業務」を行います。

信託銀行

信託銀行は、主に「信託業務」を行います。

金融機関の業態

都市銀行
信託銀行
地方銀行
第二地方銀行
信用金庫
信用組合
労働金庫

メガバンク

メガバンクは都市銀行や長期信用銀行の再編で誕生した銀行です。

信託銀行、証券会社、資産運用会社などと総合金融グループを形成しています。

三菱UFJフィナンシャル・グループ

国内最大の金融グループ。

グローバルな投資銀行ビジネスに力を入れる方針です。

従業員数：135,049人
平均年齢：39歳

三菱UFJ銀行
三菱UFJ信託銀行
三菱UFJ証券ホールディングス
auカブコム証券（旧カブドットコム証券）
三菱UFJニコス
アコム
三菱UFJ国際投信
三菱HCキャピタル（旧三菱UFJリース）
ジャックス
三菱UFJイノベーション・パートナーズ

三井住友フィナンシャルグループ

収益力は業界トップクラス。

海外戦略はアジア志向を強めています。

従業員数：86,781人
平均年齢：40歳

三井住友銀行
SMBC日興証券
SMBC信託銀行
SMBCコンシューマーファイナンス
SMBCファイナンスサービス（旧セディナ）
三井住友カード
三井住友ファイナンス&リース
三井住友アセットマネジメント
ジャパンネット銀行
SMBCベンチャーキャピタル

みずほフィナンシャルグループ

みずほグループの統括会社。

銀行・信託・証券の一体運営を推進しています。

従業員数：52,420人
平均年齢：41歳

みずほ銀行
みずほ信託銀行
みずほ証券
アセットマネジメントOne
ユーシーカード
オリエントコーポレーション
みずほリース

三井住友トラスト・ホールディングス

専業信託銀行グループ。

信託業界トップとして信託業務の一層の推進を求められています。

従業員数：17,988人
平均年齢：52歳

三井住友信託銀行
住信SBIネット銀行
三井住友トラスト・アセットマネジメント
日興アセットマネジメント
三井住友トラスト不動産

りそなホールディングス

旧大和とあさひが統合。

首都圏と関西圏に地盤があります。

従業員数：19,744人
平均年齢：45歳

りそな銀行
埼玉りそな銀行
りそなカード
りそなアセットマネジメント
りそな総合研究所
関西みらいファイナンシャルグループ
りそなプルダニア銀行

新生銀行

SBIグループ傘下へ。

2023年1月からSBI新生銀行に商号変更となります。

従業員数：5,608人
平均年齢：43歳

新生信託銀行
新生証券
新生フィナンシャル
アプラス
昭和リース

ネット銀行

ネット銀行は基本的に店舗を持たずにインターネット上で営業を行います。

安い手数料などを武器にシェアを拡大しています。

個人マネーの獲得が好調。

マイナス金利政策を追い風に住宅ローンの取り扱いなどが増加しています。

スマホ向けアプリの導入など顧客の利便性を高め、預金残高を増やしています。

ネット銀行

住信SBIネット銀行
楽天銀行
大和ネクスト銀行
ソニー銀行
オリックス銀行
auじぶん銀行
PayPay銀行（旧ジャパネット銀行）

流通系銀行

イオン銀行
セブン銀行
ローソン銀行

グローバル金融

グローバル金融は、貸金利益と各種手続きなど非金利収入を収益の柱としています。

コロナ禍から業績は急回復しましたが、金融引き締め政策で収益環境が悪化しています。

世界金融大手（時価総額）

JPモルガン・チェース（米）
バンク・オブ・アメリカ（米）
中国工商銀行（中）
中国建設銀行（中）
ウェルズ・ファーゴ（米）
中国農業銀行（中）
招商銀行（中）
モルガン・スタンレー（米）
カナダロイヤル銀行（カナダ）
トロント・ドミニオン（カナダ）

地方銀行（地銀）の業界研究【概要・動向】-転職・就職に

地方銀行や信用金庫・信用組合は再編の動きが活発です。転職・就職で押さえておきたい地方銀行の業界動向、収益、採用市場をご紹介します。

銀行業界の収益

銀行上位20社

順位	企業名	年商（百万円）
1	日本銀行	119,870,775
2	三菱UFJ銀行	2,557,193
3	三井住友銀行	2,477,287
4	みずほ銀行	2,147,111
5	ゆうちょ銀行	1,977,080
6	農林中央金庫	1,212,812
7	三井住友信託銀行	839,361
8	三菱UFJ信託銀行	607,961
9	りそな銀行	483,327
10	横浜銀行	218,073
11	信金中央金庫	216,040
12	千葉銀行	203,209
13	静岡銀行	192,502
14	福岡銀行	180,430
15	みずほ信託銀行	173,959
16	新生銀行	165,589
17	イオン銀行	148,967
18	埼玉りそな銀行	145,275
19	常陽銀行	133,572
20	商工組合中央金庫	128,520

（帝国データバンク『全国企業あれこれランキング2023』より）

銀行業界の採用市場

金融系の資格

銀行業務では、それぞれの組織・職務で専門性が求められます。

転職や就職、キャリアアップには資格取得が有利です。

銀行業務検定試験

銀行業務検定試験は銀行・保険・証券等金融機関の行職員を対象に、業務の遂行に必要な実務知識や技能・応用力についてその習得程度を測定する検定試験です。

金融系で有利なおすすめ資格-転職・就職に

金融業界には特有の資格が多く、一定の業務を行うために必要であったり、昇格の要件になっている場合が少なくありません。金融系で有利な資格をご紹介します。

ファイナンシャルプランナー

ファイナンシャルプランナーには国家資格のファイナンシャル技能検定と民間資格のファイナンシャル・プランナー（AFP・CFP）があります。

ファイナンシャルプランナー・FPの資格を取るには-転職・就職に

ファイナンシャルプランナーには複数の資格（FP技能士・AFP・CFP）があります。キャリアに有利なFP資格についてご紹介します。

貸金業務取扱主任者

貸金業務取扱主任者は貸金業の営業所に必ず置かなければならない国家資格です。

消費者金融やクレジットカードなどの事業では、営業所ごとに貸金業務取扱主任者を一定数置くことが義務付けられています。

貸金業務取扱主任者の資格を取るには-転職・キャリアアップに

貸金業務取扱主任者は貸金業者が営業所ごとに一定数を配置することが義務づけられている資格です。

銀行業界の求人・転職

銀行業務は企業取引と個人取引に分かれていますが、銀行業界では、個人顧客の資産運用や保険、個人年金、相続などのニーズ拡大・多様化に向けて、個人顧客に対する提案・コンサルティングの強化を進めています。

ネット取引増加の影響を受けて、人員削減が計画されるなど、銀行の新規採用は抑えられていますが、ネット銀行では採用ニーズが続くと思われます。

フィンテックやDX関連ではITエンジニアを中心に人材が求められています。

総務・法務・知財など管理部門の職種にも求人ニーズがあります。

銀行業の給与

区分	20～24歳	25～29歳	40.4歳 (平均)
所定内労働時間	157時間	157時間	157時間
残業	14時間	23時間	16時間
月収	241,700円	305,800円	412,300円
年間賞与等	418,200円	1,021,700円	1,560,800円
年収	3,318,600円	4,691,300円	6,508,400円